2017年3月1日星期三

My updated reits組合(2017年3月)





經過半年的調整,除了日本的組合逆市下跌較大令人失望外😐,香港和新加坡的reits也相對穩定。整個組合價值跌了約6%。大市升,reits卻跌,少不免影響了心情。但收息情況令人滿意,如果不介意短期價格波動,也算達到收息預期。這段時間,筆者減低了新加坡reits的數目至9只,減持太集中於新加坡商場和office的reits。香港的reits也只有3只。日本的reits亦減持至4隻。預算整個組合半年後才會再re-adjust!也預留了資金空間在大跌市時(若有)增持部份reits,務求升市時有貨在手,坐收穩定現金流入,跌市時有錢買貨,這樣就能升跌皆樂。去蕪存菁後,省了要關心的打理時間!整個組合的派息率約5.5%,計入槓干扣除借貸利息,年派息大約是本金的10%!這也是我預期的目標!😄

35 則留言:

  1. 日本REIT下跌,會否是增持機會?

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    1. Murcielago兄:日本股市上升3000點,而我的日本reits跌了15%,確是令我很意外!但基本因素看來沒有改變,這也是我繼續持有的原因。但增持則需花多些時間研究一下,看看是否自己忽略了什麼。如果M兄有什麼亮光,請賜教😊

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    2. 8985累積下跌29%,8963累積下跌47%,但股息仍然上升或維持中,我想可能是2016年炒得太高了。

      不過扣除dividend tax,yield 只有3-5%,息差較窄,要再考慮一下。

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  2. AW9U invests in Health Care properties which should be very safe but a majority of its properties are in Indonesia, 天路兄 concerns about currency risk or political instability?

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    1. 1)Most of the rents of the leases of First Reits are fixed in Singapore dollars. So there is little fx risk in Indoesia currency. 2)Also I bought the reits by Singapore dollars loan.thus eliminate the currency risk of Singapore currency.I think political instability does not affect much on this kind of property.3)Not all the eggs in one basket, only this Indoesia reits in my profolio.

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    2. Thank you very much! I am interested in buying this one too.

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  3. 請教天路兄
    1.10%股息,所以是維持2倍的槓桿?
    2.借貸利率是坡元<美元<港幣,借貸後會操作換成低息貨幣嗎?尤其是港幣換成美元?
    3.日本有J-REIT ETF(1345)方便操作可參考。

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    1. Eric兄:對!我日常一般維持2倍槓干。買港元資產會借入美元然後換港元找數。謝謝介紹J Reits 1345,會研究一下😁

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    2. 近日港元轉弱, 以前7.75 升到近7.77了.
      不過我好少買港元資產.

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  4. 天路兄,可否教我點係IB 借美元買港元資產?利息又係幾多?

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  5. 先開個margin存入資產,然後沽美金買港幣即可。如果無美元,所沽之數即為貸款

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  6. 謝謝大大資訊,小弟我也是投資一族
    分享:臺灣複委託目前富邦市場較多選擇,18美金,永豐只有美國跟香港市場,7.99美金
    我的海外券商是「Sogotrade」,3~5美金
    My Blog:
    http://bmw7291.blogspot.tw/

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  7. http://www.chinatimes.com/realtimenews/20140217002378-260410
    臺灣中時報新聞
    日本Reits的下修,按照內文,有可能關係政府的"稅"法因素,跟臺灣房價一樣,馬英九下修遺贈稅,當時臺商狂買,進而推升房價,稅法真的很恐怖,政府是最大的莊稼主

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  8. 點睇泓富808, 啱賣左海名軒都值8億.高估值40幾%..咁的話股價低水5,6成...超值

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    1. 是!P/B=0.64,派息率有5.6%也算不錯。可惜市值細,所持有的物業質素一般!

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  9. 新加坡REITs派利息香港人要交稅嗎?對mapletree greater china 有興趣。

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  10. 整個組合的派息率約5.5%,計入槓干扣除借貸利息,年派息大約是本金的10%!這也是我預期的目標! --> 這個回報好吸引啊!!!

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  11. 天路兄,我想問如果操作:我匯入IB是HKD,如何借SGD買SGD REIT? 是否我沒有SGD,但買了SGD REIT,IB就當我借了SGD?另外,借貸利息是否一個月先出一次?我找不到哪裡可以check. Thanks

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    1. 沒有持有SGD買SGD貨,就是借貸,利息逐日計,在account內的accured interest就可以看到每種貨幣的結算,包括所欠利息及纍積派息等數據,詳細清楚。除了在account management內看到,也可以 report內看到,詳細可登入IB網站login就可找到!

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  12. 天路兄,想請教怎樣為之適量的槓桿比率?有沒有一個大約嘅標準或比例? thanks

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    1. Edmond兄:風險承受能力因人而異。IB大概最多可做5倍,我用2倍槓杆,應該在大部份風浪中仍瞓得著,還有餘力趁平執貨,這是我的策略,即升市手中有貨,跌市手中有錢,不升不跌也有息收,儘量樂活投資!

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    2. 天路兄,請問槓桿可以做超過2倍以上是開設投資組合保證金賬戶嗎?!我目前是Reg T保證金賬戶,過夜最高就是2倍槓桿,用TWS去模擬投資組合保證金賬戶,顯示出來的維持保證金與剩餘流動金額只多出1萬而已(假設Reg T帳戶得剩餘流動在10萬左右),這是我理解出問題還是...? Thanks.

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    3. weng:我用的是組合保證金戶口,margin 理論上可以去到5倍。Reg T戶口則不太清楚。

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    4. 感謝回覆,可能TWS用模擬的關係吧,找時間在升級成組合保證金帳戶好了,不過我看IB上的說明,看了頭昏昏的,比Reg T複雜多了。

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  13. 多謝分享。IB 應該是用全部資產去計算那個槓桿吧,對嗎?是否在account 𥚃面的leverage? 如果是,我亦有小做槓桿,仍然小於2x. 所以亦睡得安心。

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  14. 天路客你好!我最近開始學有關REITs的投資,在大家的blog上學到好多知識,多謝大家!
    我已開了IB戶口,及轉入一些港股,預備做兩倍孖展買新加坡REITs。想問孖展持倉是否等同借貸,會否記錄在個人信貸記錄?
    原因是我正在申請一住宅單位的轉按,害怕孖展持倉影響個人按揭貸款能力,例如通過不了壓力測試。謝謝!

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    1. Sunny,證券margin借貸相信不會紀錄在個人信貸資料庫。放心吧!

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  15. 天路客兄, "margin 理論上可以去到5倍", 是否指所有市場及所有股票?如法國股票?香港的垃圾股?另外請問利率大概幾%? thanks!

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    1. Terry: 可參考IB網站 https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=1595&ns=T

      margin level depends on liquidity of the stock.

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